Qu’est-ce que le trading Forex et comment ça marche ?

Vous êtes déjà posé des questions comme : Qu’est-ce que le trading Forex et comment ça marche, ou comment fonctionne le trading de devises ? Eh bien, il est probable que vous ayez déjà participé au trading forex sans même vous en rendre compte. Avez-vous déjà voyagé à l’étranger et échangé de l’argent contre une autre devise ? Si oui, alors vous avez déjà mis un pied dans le trading du forex. La différence, c’est que certaines personnes échangent des devises pour voyager et d’autres pour réaliser un profit. Alors, qu’est-ce que le forex et comment ça fonctionne ? Nous allons le découvrir, ainsi que comprendre la signification du trading sur CFD, ce qu’est la définition du trading CFD et examiner un exemple de trading forex. Allons-y !

Qu’est-ce que le Forex ?

1) La signification du Forex

Comprendre ce qu’est le trading Forex et comment il fonctionne est crucial pour prendre des décisions de trading éclairées. Le terme Forex est simple : c’est l’abréviation de foreign exchange (change de devises). C’est le processus qui consiste à échanger une devise contre une autre. Le marché du forex est le plus grand et le plus liquide au monde, avec des billions de dollars échangés chaque jour. Pour un exemple de trading forex — disons que l’euro va prendre de la valeur par rapport au dollar américain, vous voudrez acheter des euros et les revendre plus tard pour un profit : c’est le principe de base du trading forex. Ça paraît relativement simple ? Ça l’est, mais d’autres facteurs entrent en jeu, que nous allons maintenant examiner.

Le forex peut créer d’immenses opportunités pour les traders, mais comprendre comment le marché fluctue est essentiel pour faire le bon mouvement. Le forex est fortement influencé par des éléments externes : actualités mondiales, politique, économie et même catastrophes naturelles. Tous ces éléments modifient drastiquement la valeur des devises, en renforçant certaines et en affaiblissant d’autres ; mais si vous faites les bonnes recherches et comprenez suffisamment les mouvements du marché, vous pouvez créer une belle opportunité de trading. 

Qu’est-ce que le trading Forex et comment ça marche : le trading de devises

Maintenant que nous avons vu les bases, allons plus loin : qu’est-ce que le trading forex et comment fonctionne-t-il lorsqu’il est appliqué à différents types de paires de devises. Examinons quelques sujets clés :

Les devises sont toujours tradées par paires forex, ce qui signifie que vous achetez une devise et en vendez une autre. Chaque paire se compose de :

• Une devise de base (la première devise affichée)
• Une devise de cotation (la deuxième devise affichée)

Dans le cas de l’EUR/USD, l’euro est la devise de base et le dollar est la devise de cotation. À titre d’exemple de trading forex, si vous tradez l’EUR/USD à 1,10, cela signifie qu’un euro vaut 1,10 dollar US. Si vous pensez que l’euro va s’apprécier par rapport au dollar, vous voudrez acheter l’EUR/USD ; à l’inverse, si vous pensez que l’euro va se déprécier par rapport au dollar, vous voudrez le vendre.

Regardons de près un exemple de trading forex :

Voici un exemple simple : en reprenant l’EUR/USD, en supposant que vous ayez acheté l’EUR/USD à 1,10, quelques jours passent et le prix monte à 1,15 ; cela signifie que l’euro s’est renforcé face au dollar. Si vous avez vendu à ce moment-là, dans cet exemple de trading forex vous auriez réalisé un profit ! Décomposons encore notre exemple :

• En supposant que vous ayez acheté 1 000 EUR/USD à 1,10 = 1 100 $
  
• Le prix monte à 1,15
  
• Vente = 1 150 $
  
• Profit = 50 $

Si vous êtes arrivé jusqu’ici dans le cours, vous avez couvert les fondations du trading Forex ! Mais comme pour la plupart des choses, de grands profits peuvent aussi s’accompagner de pertes, et il est crucial de se former au marché du forex avant de prendre toute décision financière. Voyons maintenant les types de paires de devises.

Qu’est-ce que le trading Forex et comment ça marche : paires majeures, mineures et exotiques

Il existe différents types de paires de devises : les paires majeures, mineures et exotiques. Voici quelques exemples de chacune : 

• Paires majeures : EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD
• Paires mineures : EUR/GBP, GBP/JPY
• Paires exotiques : USD/TRY, USD/ZAR

Choisir le bon type de paire de devises est l’une des décisions les plus importantes qu’un trader forex puisse prendre. Chaque paire présente ses propres risques, sa volatilité et son comportement de marché, décomposons donc tout cela :

1) Paires majeures

Les paires majeures sont souvent considérées comme les plus populaires et les plus stables. Exemples :

• EUR/USD (euro / dollar US)
• USD/JPY (dollar US / yen japonais)
• GBP/USD (livre sterling / dollar US)

Pourquoi les appelle-t-on « majeures » ? Ce sont les paires les plus tradées au monde et elles offrent :

• Une forte liquidité (achat/vente faciles)
• Des spreads plus serrés (coûts de trading plus faibles)
• Moins de slippage
• Beaucoup d’actualités et d’analyses disponibles

Voyons quelques avantages et inconvénients des paires majeures :

Avantages :

• Idéales pour les débutants
• Coûts de trading plus bas grâce aux spreads serrés
• Mouvements de prix plus fluides et figures graphiques marquées

Inconvénients :

• Moins de mouvements extrêmes (les paires majeures peuvent être plus « lentes » pour les traders court terme)

Si vous recherchez une paire plus fiable et plus stable, vous pourriez envisager de trader les majeures !

2) Paires mineures

Les paires mineures sont souvent considérées comme moins populaires mais offrent davantage de mouvements de marché. Voici quelques exemples :

• EUR/GBP (euro / livre sterling)
• GBP/JPY (livre sterling / yen japonais)
• AUD/NZD (dollar australien / dollar néo-zélandais)

Les paires mineures n’incluent pas le dollar US et, bien qu’elles soient moins tradées que les majeures, elles offrent toujours beaucoup de mouvement. Voici quelques avantages et inconvénients des paires mineures : 

Avantages :

• Plus de mouvement de prix que les majeures
• Bonnes pour les traders intermédiaires recherchant des opportunités en dehors de l’USD

Inconvénients :

• Spreads plus larges que les paires majeures
• Légèrement moins de liquidité
• Peuvent être plus sensibles aux actualités et à la politique régionales

Les paires mineures conviennent mieux aux traders ayant un peu d’expérience, car elles peuvent être légèrement plus volatiles que les majeures. Donc, si vous êtes un trader intermédiaire à expérimenté souhaitant sortir des trades liés à l’USD, vous pourriez opter pour les mineures. 

3) Paires exotiques

Les paires exotiques se composent d’une devise majeure et de la devise d’une économie émergente ou plus petite. Par exemple :

• USD/TRY (dollar US / livre turque)
• USD/ZAR (dollar US / rand sud-africain)
• EUR/SEK (euro / couronne suédoise)

Les paires exotiques sont les moins tradées, car leur comportement peut souvent être imprévisible. Elles réagissent davantage aux événements économiques locaux. Voyons quelques avantages et inconvénients des paires exotiques :

Avantages :

• Amplitudes de prix plus grandes = profits potentiels plus élevés
• Adaptées aux traders avancés recherchant de la volatilité

Inconvénients :

• Spreads et frais élevés
• Faible liquidité 
• Risque plus élevé, sujettes à des mouvements brusques soudains
• Impact plus important de l’instabilité politique ou de l’inflation dans les marchés émergents

Les paires exotiques sont volatiles, mais avec la bonne expérience, elles peuvent mener à des profits potentiels plus élevés. Donc, si vous êtes un trader expérimenté et tolérant au risque, vous pourriez être intéressé par le trading de paires exotiques. Maintenant que nous avons vu la signification du forex, le fonctionnement du trading de devises et quelques exemples de trading forex, ajoutons une autre couche : le trading sur CFD. 

Qu’est-ce que le trading Forex et comment ça marche : signification du trading CFD

Il est important pour les débutants de comprendre la signification du trading CFD. CFD signifie Contracts for Difference (contrats sur la différence) : c’est un accord financier entre vous et votre courtier. Avec le trading sur CFD, vous ne possédez pas réellement l’actif (comme une action ou une devise), vous spéculiez plutôt sur l’augmentation ou la baisse de son prix. Lorsque vous tradez le forex via un Contrat sur Différence (CFD), vous souscrivez un contrat basé sur le mouvement de prix d’une paire de devises. En d’autres termes, vous acceptez d’échanger la différence entre le prix de l’actif à l’ouverture de la position et son prix à la clôture. En résumé, voilà la signification du trading CFD.

Vous pouvez prendre : 

• Une position longue (achat) si vous pensez que le prix va monter 
• Une position courte (vente) si vous pensez que le prix va baisser 

Prenons l’EUR/USD comme exemple de trading forex. Si vous pensez que l’EUR/USD va monter, vous pouvez passer un ordre d’achat (« se mettre long »). Ainsi, si le prix de l’EUR/USD augmente, avec le trading CFD, vous gagnez la différence entre votre point d’entrée et votre prix de clôture. Si le prix baisse, vous perdez la différence.

À l’inverse, si vous pensez que l’EUR/USD va baisser, vous pouvez passer un ordre de vente (« se mettre short »). Dans ce cas, si le prix baisse, vous réaliserez un profit. Mais si le prix monte, vous subirez une perte.

Voici un exemple plus concret : 

• Si vous achetez un CFD sur l’EUR/USD à 1,1000
• Et que vous clôturez votre trade à 1,1200
• Cela représente un gain de 200 pips (0,0200 de mouvement de prix)

Si vous tradiez 1 lot standard (100 000 unités), ce mouvement vaudrait :

• 10 $ par pip × 200 pips = 2 000 $ de profit

Maintenant, si le prix avait évolué dans l’autre sens, cela aurait été une perte de 2 000 $ à la place.

Si vous débutez, vous vous demandez peut-être ce qu’est un « pip ». Pas d’inquiétude, nous couvrirons toute la terminologie dans ce cours ; continuez à lire l’EC Markets Academy au complet et nous y viendrons ! 

Qu’est-ce que le trading Forex et comment ça marche : définition du trading CFD

Si vous recherchez une explication claire de la « Définition du trading CFD », c’est une méthode utilisée pour spéculer sur les variations de prix du marché. Le trading sur CFD est largement utilisé pour le trading de devises, mais de nombreux traders l’emploient sur une variété d’actifs, notamment :

Forex (devises) – par ex. EUR/USD, GBP/JPY
Indices – par ex. S&P 500, NASDAQ
Matières premières – par ex. or, pétrole, gaz naturel
Actions – par ex. Apple, Tesla
Cryptomonnaies – par ex. Bitcoin, Ethereum

Une fois que vous comprenez la signification du trading CFD, vous pouvez appliquer ces stratégies sur tous les marchés.

Qu’est-ce que le trading Forex et comment ça marche : les avantages du trading CFD

1) Effet de levier

La plupart des traders CFD diront que l’avantage principal est l’effet de levier. Il vous permet d’ouvrir une position plus grande que le capital réellement engagé. Comment ? Prenons un levier de 1:30. Avec 1:30, vous contrôlez une position de 3 000 $ avec seulement 100 $. En contrôlant une position plus importante, de petits mouvements de marché peuvent générer des profits plus élevés. Bien que le levier crée de grandes opportunités, il implique aussi des risques accrus. Nous approfondirons le levier plus loin dans ce cours complet. 

2) Se positionner à l’achat ou à la vente

Avec l’investissement traditionnel, vous gagnez en général lorsque les prix montent. Avec les CFD, vous pouvez profiter de marchés haussiers ou baissiers. Si vous pensez que les prix vont monter — position longue (achat) ; s’ils vont baisser — position courte (vente).

3) Aucune propriété requise

Avec le trading sur CFD, vous n’avez pas besoin d’acheter et de détenir l’actif, ce qui rend les CFD plus rapides et plus flexibles que l’investissement traditionnel.

4) Accès à de multiples classes d’actifs

Vous pouvez trader des CFD sur un large éventail de marchés, via une seule plateforme de trading, notamment MT4 et MT5. Cela vous permet de diversifier votre portefeuille et de trouver des opportunités dans différents secteurs.

Conclusion : récapitulons !

Si vous êtes arrivé jusqu’ici, vous devriez désormais comprendre ce qu’est le trading Forex et comment il fonctionne.

Pour récapituler.

Signification du Forex :

• Le forex (foreign exchange) est le processus d’achat et de vente de devises. Le trading forex se fait toujours par paires, comme EUR/USD ou GBP/JPY ; l’objectif est de profiter des variations du taux de change. 
• Le marché du forex est le plus grand et le plus liquide des marchés financiers au monde. 
• Il existe trois catégories de paires : majeures, mineures et exotiques.
• Les paires majeures sont idéales pour les débutants, car elles sont plus stables, liquides et présentent des spreads plus faibles. 
• Les paires mineures n’incluent pas le dollar US ; elles sont un peu plus volatiles, adaptées aux traders légèrement plus orientés risque. 
• Les paires exotiques incluent une devise majeure et une devise d’une économie plus petite ou émergente ; elles sont plus risquées et plus imprévisibles, adaptées aux traders tolérants au risque recherchant de grands mouvements de marché. 

Signification du trading CFD :

• Vous pouvez trader le forex via un Contrat sur Différence (CFD). Cela vous permet de spéculer sur les mouvements de prix sans posséder l’actif. 
• Les traders CFD peuvent utiliser l’effet de levier pour contrôler une position plus importante avec moins de capital initial. 
• Le trading de CFD permet de profiter des marchés haussiers comme baissiers. 
• Les CFD offrent davantage de flexibilité en donnant accès aux marchés mondiaux.
• Le trading de CFD implique plus de risques, notamment si le levier n’est pas géré correctement. 

À retenir — qu’est-ce que le trading Forex et comment ça marche ?

Merci d’avoir lu « Qu’est-ce que le trading Forex et comment ça marche ». À présent, vous devriez bien comprendre le forex, mais ce n’est que le début : il existe de nombreuses stratégies que nous devons encore explorer pour passer de débutant à trader confiant. Comprendre le fonctionnement du trading de devises et la signification du trading sur CFD est la première étape pour devenir un trader forex à succès. Continuez votre lecture avec le prochain sujet : « Comment fonctionne le marché du forex ».